MASAK Uzaktan Kimlik Tespiti Türk Vatandaşı Olmayanlar İçin Yeni Dönem
MASAK, Türk vatandaşları dışındaki kişilerin kimliklerini uzaktan tespit etme yöntemlerini belirledi. Yeni tebliğle NFC’li pasaportlar ve görüntülü görüşmeler ön plana çıkıyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespitinin uzaktan yapılabileceği yeni bir tebliğ yayımladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimlik doğrulaması için uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini düzenliyor.
Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemleri Belirlendi
Yeni düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar Türk uyruklu olmayan yabancı gerçek kişilerin kimliklerini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, NFC (Yakın Alan İletişimi) özelliği taşıyan pasaportlar aracılığıyla uzaktan tespit edebilecek. Bu işlem, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.
Pasaportun çipindeki kimlik bilgilerinin, pasaport üzerindeki bilgilerle eşleşmesi, NFC teknolojisi kullanılarak doğrulanacak. Bu doğrulama adımı başarıyla tamamlanamazsa, uzaktan kimlik tespiti ile iş ilişkisi kurulması mümkün olmayacak.
Görüntülü görüşme sırasında, kişinin kendisi ve sunduğu pasaportun bilgileri kayıt altına alınacak. Adres teyidi yapılmadan para transferi veya nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Adres Teyidi ve Risk Yönetimi
Uzaktan kimlik tespiti sürecinde alınan adres bilgisi, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası gibi belgelerle veya kamu kurumlarınca verilen bilgilerle, risk bazlı yaklaşımla en geç üç ay içinde teyit edilecek. Bu teyit tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri yapılamayacak.
Müşteri kabulü yapacak yükümlü kuruluşlar, riskleri belirlemek, sınıflandırmak, izlemek ve azaltmak için gerekli tedbirleri alacak. Yüksek riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilemeyecek.
Bu kapsamda alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler, müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde MASAK’a bildirilecek. Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşlığını kazandığı veya Türkiye’de vergi mükellefiyeti tesis edildiği durumlarda, kimlik kartı veya vergi kimlik numarası elektronik olarak alınarak müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek.
Kimlik bilgilerinin doğrulanması için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da banka/kredi kartından para transferi yapılması gerekecek. Müşteri tarafından açılan hesaba yalnızca yurt dışındaki kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Bu hesaptan yurt dışına para çıkışı da yalnızca ilgili kişi adına açılmış banka hesaplarına yapılabilecek.
Müşteri kabulüne ilişkin istatistiksel bilgiler, her üç aylık dönemin sonunda MASAK’a iletilecek.
Yorum Yap