MASAK Kiralık Hesaplara Karşı Yeni Rehber Yayımladı
MASAK, kiralık hesapların suç finansmanında kullanılmasını önlemek için yeni bir rehber yayımladı. Rehber, banka ve kripto hesaplarının nasıl suiistimal edildiğini ve alınacak önlemleri detaylandırıyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı MASAK Başkanlığı, kiralık hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek ve bu alandaki riskleri azaltmak amacıyla yeni bir rehber hazırladı. Rehber, finansal hesapların sahipleri dışındaki kişilerce kullanılmasının kişileri suç gelir zincirinin bir parçası haline getirebileceği uyarısında bulunuyor.
MASAK’ın hazırladığı “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi”, banka, ödeme, elektronik para ve kripto varlık hesapları gibi geniş bir yelpazeyi kapsıyor. Bu hesaplar, dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçların finansmanında kullanılabiliyor.
Kiralık Hesap Tehlikesi ve Tespit Yöntemleri
Hesapların kontrolünü başkalarına devretmek yalnızca IBAN paylaşımıyla sınırlı kalmıyor. Mobil bankacılık şifreleri, banka kartı bilgileri ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının paylaşılması da hesabın kontrolünün elden çıkmasına neden oluyor. Gerçek kişilere ait hesaplar, bu tür yapılarda en sık kullanılan araçlar arasında yer alıyor.
Hesaplar, açık kiralama tekliflerinin yanı sıra sosyal çevre üzerinden yapılan basit ricalarla da kiralanabiliyor. Özellikle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yöneltilen “Hesabına para gelsin, sen bana gönder” gibi talepler, kişilerin hesaplarını üçüncü şahıslara kullandırmasına yol açabiliyor.
Finansal kuruluşlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları, mevzuat gereği bu tür işlemleri izleme, şüpheli durumları tespit etme ve gerekli tedbirleri alma yükümlülüğüne sahip. Bu kapsamda, işlemlerin amacı hakkında bilgi edinme, müşteri faaliyetlerini izleme ve riskli işlemleri durdurma gibi zorunluluklar bulunuyor.
Bir hesabın kiralık olarak kullanıldığına dair şüphe oluştuğunda, finansal kuruluşların öncelikle inceleme yapması gerekiyor. Müşterinin gelir düzeyi, işlem hacmi ve karşı taraflarla ilişkisi gibi faktörler değerlendiriliyor. Gerekirse müşteriyle doğrudan iletişime geçilerek hesap hareketlerinin kendisi tarafından mı yapıldığı araştırılıyor.
Kiralık hesap kullanımının tespiti durumunda, mobil ve internet bankacılığı kanallarının kapatılması veya sınırlandırılması gibi önlemler alınabiliyor. Banka kartı hizmetlerinin durdurulması, işlem limitlerinin düşürülmesi ve müşteriyle bağlantılı diğer hesapların daha yakından izlenmesi de gündeme gelebiliyor.
Riskin devam etmesi veya müşterinin yeterli açıklama yapamaması halinde, işlemlerin durdurulması ve iş ilişkisinin sona erdirilmesi gibi adımlar atılabiliyor. Bu yükümlülüklere uyulmaması, duruma göre adli süreçleri de başlatabiliyor. Ancak yalnızca idari yükümlülüklere aykırılık veya objektif risk göstergeleri tek başına cezai sorumluluk doğurmuyor.
Yorum Yap